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比特币、郁金香、旁氏骗局、房价之间的不同点与相同点

2014-11-20 15:39 225 查看

敬告各位看官：
　　这篇文章比较长，请耐心读完！你从中会学到不少经济学知识，关键是以后你会少上当。
　　一、从世界经济史上看“炒作”——荷兰“郁金香泡沫”回顾
　　众所周知，郁金香是荷兰的国花。然而在历史上，荷兰国花竟给这个老牌资本主义国家带来了一场经济灾难。
　　郁金香原产于小亚细亚。1593年，传入荷兰。17世纪前半期，由于郁金香被引种到欧洲的时间很短，数量非常有限，因此价格极其昂贵。在崇尚浮华和奢侈的法国，很多达官显贵家里都摆有郁金香，作为观赏品和奢侈品向外人炫耀。1608年，就有法国人用价值3万法郎的珠宝去换取一只郁金香球茎。不过与荷兰比起来，这一切都显得微不足道。
　　当郁金香开始在荷兰流传后，一些机敏的投机商就开始大量囤积郁金香球茎以待价格上涨。不久，在舆论的鼓吹之下，人们对郁金香表现出一种病态的倾慕与热忱，并开始竞相抢购郁金香球茎。1634年，炒买郁金香的热潮蔓延为荷兰的全民运动。当时1000美元一朵的郁金香花根，不到一个月后就升值为2万美元了。1636年，一株稀有品种的郁金香竟然达到了与一辆马车、几匹马等值的地步。面对如此暴利，所有的人都冲昏了头脑。他们变卖家产，只是为了购买一株郁金香。就在这一年，为了方便郁金香交易，人们干脆在阿姆斯特丹的证券交易所内开设了固定的交易市场。正如当时一名历史学家所描述的：“谁都相信，郁金香热将永远持续下去，世界各地的有钱人都会向荷兰发出订单，无论什么样的价格都会有人付账。在受到如此恩惠的荷兰，贫困将会一去不复返。无论是贵族、市民、农民，还是工匠、船夫、随从、伙计，甚至是扫烟囱的工人和旧衣服店里的老妇，都加入了郁金香的投机。无论处在哪个阶层，人们都将财产变换成现金，投资于这种花卉。”1637年，郁金香的价格已经涨到了骇人听闻的水平。与上一年相比，郁金香总涨幅高达5900％！1637年2月，一株名为“永远的奥古斯都”的郁金香售价高达6700荷兰盾，这笔钱足以买下阿姆斯特丹运河边的一幢豪宅，而当时荷兰人的平均年收入只有150荷兰盾。
　　就当人们沉浸在郁金香狂热中时，一场大崩溃已经近在眼前。由于卖方突然大量抛售，公众开始陷入恐慌，导致郁金香市场在1637年2月4日突然崩溃。朋友之间，郁金香球茎的价格一泻千里。虽然荷兰政府发出紧急声明，认为郁金香球茎价格无理由下跌，劝告市民停止抛售，并试图以合同价格的10％来了结所有的合同，但这些努力毫无用处。一个星期后，郁金香的价格已平均下跌了90％，而那些普通的品种甚至不如一颗洋葱的售价。绝望之中，人们纷纷涌向法院，希望能够借助法律的力量挽回损失。但在1937年4月，荷兰政府决定终止所有合同，禁止投机式的郁金香交易，从而彻底击破了这次历史上空前的经济泡沫。
　　更悲哀的是，郁金香事件不仅沉重打击了举世闻名的阿姆斯特丹交易所，更使荷兰经济陷入一片混乱。虽然此后郁金香继续在荷兰繁衍生息，但这个曾经繁荣一时的经济强国却开始走向衰落。从17世纪中叶开始，荷兰在欧洲的地位逐渐被海峡对岸的英国所取代，而“郁金香现象”则成为世界经济发展史上一个着名的名词。　
　　从近代世界经济史上第一次炒作，大家应该明白这样一个道理：所谓的“炒作”就是找一个更傻的笨蛋来买这个郁金香。
“庞氏骗局”源自于一个名叫查尔斯-庞兹（Charles Ponzi，1882-1949）的人，他是一个意大利人，1903年移民到美国。在美国干过各种工作，包括油漆工，一心想发大财。他曾因伪造罪在加拿大坐过牢，在美国亚特兰大因走私人口而蹲过监狱。经过美国式发财梦十几年的熏陶，庞兹发现最快速赚钱的方法就是金融，于是，从1919年起，庞兹隐瞒了自己的历史来到了波士顿，设计了一个投资计划，向美国大众兜售。

     这个投资计划说起来很简单，就是投资一种东西，然后获得高额回报。但是，庞兹故意把这个计划弄得非常复杂，让普通人根本搞不清楚。1919年，第一次世界大战刚刚结束，世界经济体系一片混乱，庞兹便利用了这种混乱。他宣称，购买欧洲的某种邮政票据，再卖给美国，便可以赚钱。国家之间由于政策、汇率等等因素，很多经济行为普通人一般确实不容易搞清楚。其实，只要懂一点金融知识，专家都会指出，这种方式根本不可能赚钱。然而，庞兹一方面在金融方面故弄玄虚，
另一方面则设置了巨大的诱饵，他宣称，所有的投资，在45天之内都可以获得50%的回报。而且，他还给人们“眼见为实”的证据：最初的一批“投资者”的确在规定时间内拿到了庞兹所承诺的回报。于是，后面的“投资者”大量跟进。
   在一年左右的时间里，差不多有4万名波士顿市民，傻子一样变成庞兹赚钱计划的投资者，而且大部分是怀抱发财梦想的穷人，庞兹共收到约1500万美元的小额投资，平均每人“投资”几百美元。当时的庞兹被一些愚昧的美国人称为与哥伦布、马尔孔尼（无线电发明者）齐名的最伟大的三个意大利人之一，因为他像哥伦布发现新大陆一样“发现了钱”。庞兹住上了有20个房间的别墅，买了100多套昂贵的西装，并配上专门的皮鞋，拥有数十根镶金的拐杖，还给他的妻子购买了无数昂贵的首饰，连他的烟斗都镶嵌着钻石。当某个金融专家揭露庞兹的投资骗术时，庞兹还在报纸上发表文章反驳金融专家，说金融专家什么都不懂。
   1920年8月，庞兹破产了。他所收到的钱，按照他的许诺，可以购买几亿张欧洲邮政票据，事实上，他只买过两张。此后，“庞兹骗局”成为一个专门名词，意思是指用后来的“投资者”的钱，给前面的“投资者”以回报。庞兹被判处5年刑期。出狱后，他又干了几件类似的勾当，因而蹲了更长的监狱。1934年被遣送回意大利，他又想办法去骗墨索里尼，也没能得逞。1949年，庞兹在巴西的一个慈善堂去世。死去时，这个“庞氏骗局”的发明者身无分文。
　比特币近日总交易额大于1000万元人民币的贵宾用户中40％为女性，“中国大妈”的形象现身比特币江湖。
   “比特币”诞生于2008年，是一种网络虚拟货币。2010年比特币首次公开交易，价格仅为0.03美元，而据昨日全球最大的比特币交易网站Mt.Gox的交易价格，比特币已飙升至760美元，这意味着在不到3年的时间内，其价格翻了25332倍。
   就在过去6周，比特币的单位币值已飙涨了三倍以上。不过，专家警告，比特币可能将演变成“一个全世界一起参与的泡沫”。
   比特币到底有没有投资价值？昨日华西都市报记者采访了成都资深比特币玩家张磊（化名）。
   玩家讲述：朋友结婚比特币当贺礼
   今年7月，成都比特币玩家张磊（化名）买了几个比特币，按当时行情约450元人民币一个。正好赶上朋友结婚，张磊觉得比特币跟红包行情差不多，就当贺礼送了1个过去。
   如果张磊的朋友现在还保存着这个比特币，它的价值已接近6000元人民币。
   张磊是一位IT技术人员，2010年通过国外IT新闻网站，知道了比特币，但当时只是关注了原理。直到去年，张磊才知道比特币有交易平台，但他不敢轻易把人民币换成比特币投资，而是通过“挖矿”获得比特币。
   据了解，比特币总量只有2100万个，它隐藏在特定算法里，需要投入大量人力物力才能挖出来，这就是所谓的比特币挖矿。
   暴涨暴跌：成都玩家直喊“玩不起”
   比特币交易不像股市那样有涨跌停限制，是24小时×7天开放，T+ 0的方式交易，有可能出现一天价格涨几倍的情况，也可能出现一天内价格跌一半的情况。
   昨日就出现了暴涨暴跌的现象，在一个成都比特币玩家QQ群里，记者看到不时传来阵阵惊叹。“几分钟，比特币就跌了500元，水太深”，“比特币玩不起啊，太刺激了，受不了”……
   在中国另一大比特币交易网站火币网，昨日的行情走势就像过山车一样惊险，16：43—16：50，7分钟跌去20％，又在下一个7分钟内涨了22％。
   随着比特币价格的飙涨，中国投资者基本是直接买进成品，升值后再抛出，泡沫愈加明显。
   原因：炒作升温“中国大妈”身影隐现
   对于比特币价格的飙涨，张磊这样解释，“挖取比特币耗费的是计算机资源，最初的比特币算法难度，用一个酷睿CPU，一天能跑出上百上千个”，张磊说，但由于比特币算法难度成指数上升，现在用强力的CPU运算，可能一天也跑不到一个。“现在有一半的比特币资源被挖掘，还有一半预计是在2140年全部挖掘完毕。”
   据比特币交易平台火币网统计，近日总交易额大于1000万元人民币的贵宾用户中40％为女性，“中国大妈”的形象现身比特币江湖。
   不过，张磊对此表示不以为然，“成都乃至全国，玩比特币的主要还是在IT技术圈子内，因为有技术背景才能较早接触到比特币”。
   风险：没有发挥货币功能普通人不宜投资
   张磊告诉记者，比特币最大的风险在于交易平台跑路，“月初有一次暴涨，到2000元人民币左右时，有些小交易平台就卷钱走人了。”10月底，比特币交易平台GBL就突然“跑路”，卷走了3000万元。另外，一旦泡沫破裂，高价买来的比特币可能砸在手里。
   中国社科院金融研究所研究员张跃文认为，比特币没有发挥货币的核心功能——支付功能，仅是一种投资品。如果有一天它不能跟流通币种交易兑换，连废纸都不如。
　　二、改革开放初期，我们炒作君子兰
　　君子兰原是非洲南部的一种野花，后传入欧洲和日本。20世纪30年代，日本将此花赠送给溥仪，作为珍贵花卉种植在伪皇宫花苑中。民间少有栽培。
　　上世纪40年代中期，君子兰从长春等地逐渐向全国普及。80年代初，长春君子兰一度炒作成风。80年代初，市场供不应求，君子兰价格一路走高。一盆好兰，价格往往是月收入的几倍，甚至十几倍。1982年，长春市出台君子兰“限价令”，规定一盆君子兰售价不得超过200元。当时，长春市民宅的窗台上，随处可见君子兰。“红旗街是早期的君子兰马路市场，端一盆君子兰，不用走完整条街，买家给出的价格就能涨三次。”1985年初，长春一王姓养花大户将一盆君子兰卖给了哈尔滨客户，价格是14万元，创造了1985年之前君子兰交易之最。
　　长春市君子兰产业办公室资料显示，按当时伦敦金融市场牌价，14万元可买40多两黄金。有人算过，一株君子兰顶多不过二三十片叶子，1两黄金可塑成17.5平方米的金片，按此可制成几十盆“金花”。君子兰“绿色金条”的称号也因此得名。
　　用君子兰换冰箱彩电，一盆草最高能炒到十多万，大街小巷“人人养兰，人人说兰”，甚至引起了持枪、开车抢花窖的恶性治安案件。一种植物竟能在商品意识重新萌动的年代无比诡异地开出经济泡沫“恶之花”。
　　而1985年6月，似乎朋友寒冬，君子兰价格一落千丈，垃圾堆里随处可见君子兰。
　　君子兰告诉我们，炒作，这就像全民击鼓传花的游戏，泡沫破灭的那一刻，声落花落，最后接花者就是最倒霉的人。　
　　三、90年代，我们炒过地皮
　　20世纪90年代初，改革开放的大潮首先波及土地，地产市场“炒”字当头。“炒地皮”“炒楼盘”成为经济领域的热点，许多开发商和机构乐此不疲。就全国范围来看，炒地皮的实践尤以1992年至1993年，海南、北海两地最为拔尖，有人贬意坦言“昔日高潮时期”，几乎每一块批出去的土地，每一个已报建的房地产项目都被“炒作”过，有的甚至被炒作10次上，“一块地皮几易其手已不算新闻”。不论海南、北海，当年炒地炒房倒来倒去之广泛之快速之连续，在世界上恐怕也是超一流的。
　　大家应该有印象吧！俺不多引材料了，举一个例子：当时人们炒作到了北海政府没有土地了，他们说我们在海上建一人工岛，大家买吧！达到这样的疯狂！　
　　四、我们刚刚炒完普洱茶和兰花
　　你在2000年前，你可能知道或喝过龙井，你知道普洱茶吗?普洱茶创造了一个个神话，能买一幢房子却买不起一斤普洱。我们再次看到了地方政府全力“推”，众商家合力“挺”，投机者乘机“炒”，顾客“跟”。
　　在前一年，南方炒过兰花。一盆名为"奔驰牡丹"的兰花来说，2008年的市价为180万元人民币。二三十年前，台湾本土的一次兰花炒作热潮，至今让人记忆犹新。当时，台湾有一种名为"达摩"的兰花被人为炒作到200万元-300万元一苗，而随后，达摩兰的价格猛跌，致使许多养兰人大量破产，损失程度以亿元计算。炒作兰花一个最典型的方法就是，由几个资金雄厚的庄家投入几百上千万资金于兰市联手坐庄。庄家以3万一苗的价格购买一批兰花，然后又以5万一苗的报价对外销售，合伙庄家将其买回后，再以10万高价卖给另一个庄家。在不断买进卖出的过程中，通过媒体的软性宣传，造成某一个或某几个兰花品种价格飙升的假象，吸引其他不知情的投资者跟风买进，使兰花的价格远远背离了它的价值。"培养兰花是一门非常专业的技能，特别是许多国兰最后不一定会开花，炒家赌运气的成分很高。其次，兰花优良品种的数量都不多，与股票市场的道理一样，炒家买入大量同类兰花，就可从中操纵市场价格。"
　　国内最早的兰花热，在上世纪90年代前后出现于广东。当时，广东的闲置资金非常充足，再加上受日本、韩国兰花热的影响，很多人像投资股市一样投资兰花。之后的第二波浪潮，则出现在1995年至1997年的四川。四川不仅有丰富的兰花资源，而且也出了不少精品，很多人和企业疯狂投资，兰花价格也一路飙升，百万级的兰花在当时已有出现。第三波浪潮则是从2001年开始并一直持续到现在，时间最长也最热，范围波及全国，一些发财了的煤矿老板和富商也纷纷加入，全国性的兰展每年都会在各地召开，兰展所到之处，洋溢着浓厚的金钱味道。　　
　　五、今天，我们炒作的楼房即将崩溃
　　我们这个县城房价在3000元一个平方米，绝大多数普通工人月收入为1000元左右。这个价格已经太离谱了！且不说用经济的什么“房价除以租价看比值”的基本公式，就是一个正常人都知道，房价太离谱了！　
　　我们炒作兰花、普洱茶、地皮、君子兰玩，没关系，受影响的只是一少部分人！只是一些太聪明的人和一些愚蠢的人在玩。而这次我们炒楼价太疯狂了！因为这里面有银行！——多亏了这次世界经济危机，为我们及时浇了一瓢水，能在全国范围内兴这么大风作这么大浪的，让全国范围内陷入科研疯狂的真的不简单！！！　
　　炒楼和炒其他最根本的区别是：全中国百姓埋单！世界经济的下滑，给了我们一个莫大的台阶，让我们下。我们会说世界经济危机的影响，将此次炒楼炒起来的原因埋于地下！　　
　　注：本人乃普通民众，家住乳山市，我们那儿有个银滩，听说过吗?乳山当地人从来不买那儿的房子，因为我们不傻！因为我们知道——海边不适合人类居住！只有那些傻乎乎的内地人才会感觉住在海边，听着海浪声音入睡觉，睁开眼睛就是大海，好爽！无知！！！你来住两个月，我保证你得关节炎和类风湿！　　
　　再注：感谢你花了这么长时间看这篇文章，善意的提醒：现在千万千万不要买房子，泡沫破灭的那一刻，声落花落，最后接花者就是最倒霉的人！

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