厦门CRM解决方案-金融行业

行业背景

WTO的来临以及IT技术的日益精进，逐步改变了中国金融业的规则，今天的中国金融业正步入客户主导的买方市场。这表现在以客户为中心的思想广泛普及，体现在金融企业行销和服务的每一个具体环节。而随着市场竞争的加剧以及企业业务规模的增长，金融企业都在大力引入先进的管理理念和工具，以适应内外部环境的不断变化。可以说，客户关系和资源掌控的格局，时刻改变着金融市场的力量对比。

在金融业，无论银行、证券还是保险、基金公司，都应该意识到，客户是企业至关重要的商业资源。客户关系的建立、维持和培育应成为自己最该重视的任务。

对于企业来说，业务人员流动是造成公司客户流失的顽疾。只要一有人事变动，业务交接的过程中总是存在客户资料交接不完善的情况，而且这种情况非常严重，很多重要的客户都因为业务员的离去而流失了。因此，实现客户资源的企业化成是金融企业的首要目标。金融企业经过多年的信息化建设，在队伍能力构建和业务规模方面都已经具有了一定的基础，业务处理、财务、人事等部门都采用了信息化工作手段，管理层也希望利用IT技术来管理业务人员的客户资料和客户沟通历史，进而把公司的客户资源统一管理起来，以便对客户构成和销售历史进行系统分析、对业务人员的工作提供有效支持，以及提高业务人员的工作效率，最终达到增强企业竞争力、扩大销售业绩的目的。

金融产品和服务往往具有很强的同质性，如何提升竞争层面，培养具备高价值及高忠诚度的客户，依赖于后端的流程管理能力和前台的客户关系管理能力。如果不具备以上两种能力，企业的管理者很快会发现，即使具备很高的客户服务意识，要想竞争到关键客户并为其提供优质的金融服务，几乎是不可能的任务。而应用CRM对金融企业最大的挑战在于，如何把客户资源结合到自身的核心竞争力之中，使其难以被模仿，更无法被竞争对手复制。业务的复杂性对CRM产品有了相应的高要求。

易掌管CRM通过以下三个方面来满足金融行业的需求：

1、为金融企业提供一个统一的销售管理平台。

这个平台可以帮助公司统一管理客户资源，使公司管理层全面掌握公司销售业务的进展情况。同时，帮助销售管理人员及业务人员有效管理销售管线、客户、联系人、销售机会、定单、日常行动等各方面信息，及时了解重要销售机会的进展情况、重要客户和联系人的近况及需求，及时了解保单的销售情况、执行情况和理赔信息。

2、通过对各类信息的分类和统计分析，易掌管CRM系统能够帮助公司准确了解高价值客户的销售、各部门订单签订情况、实际汇款情况和新增客户等各类信息。

系统将要求每一个销售人员进行每天的日程安排和制定行动计划，使销售人员每天工作的计划性和目的性显著增强，同时能够让管理者进行有力的监控，及时了解员工销售项目的进展情况并可以适当的加以必要的指导和参与。在此基础上，对员工的绩效管理也有据可依。考核的公平也极大增强了员工的工作积极性。

3、通过CRM系统中量化的销售过程的跟踪和管理，能够将销售管理落实到具体的行动上，使销售人员逐渐形成科学、规范的工作习惯，从而提升整个公司的销售能力和销售业绩，使公司的销售管理制度化、规范化。

无论是零售银行业务、理财还是保险业务， 易掌管CRM 都能帮助您全方位掌握客户的情况，从而：

· 能在所有渠道上交付高质量的一致性服务；

· 识别高价值客户，帮助建立客户忠诚度；

· 充分利用新的创收机会；

· 与您的核心系统和现有应用进行整合，从而进一步延伸您 IT 投资的价值；

咨询平台／理财

使用易掌管CRM可进一步增加您的机遇，降低您的管理成本。您能够对客户更深入全面的了解，从而根据个人需求和偏好量身定制个性化服务，以在提高客户满意度的同时与其建立更持久的关系。

· 在统一系统中捕获并跟踪所有潜在顾客的详细情况，以确定更多符合资质条件的潜在客户；

· 深入了解情况，以帮助您实现扩大销售和交叉销售的最大化；

· 实现流程自动化，以简化管理工作，从而将更多时间用于客户拓展；

· 根据与客户进行互动的实时信息制定新的战略。

机构客户平台

高效管理您的机构客户群，交付出色的客户服务，以留住更多客户，进而提高收入。微软及其合作伙伴通过全面整合研发、订单管理、CRM 以及通信系统等不同系统来帮助您实现上述目标。

· 为接触高层的销售专业人员和接触底层的因特网渠道商提供统一平台；

· 推动内外部统一协作；

· 提供所有机构客户活动的全面视图；

· 将现有的业务线系统与工作流程相集成。

保险代理／经纪人服务

易掌管CRM（www.crmhot.com） 能够为保险代理、经纪人、理赔人员以及客户服务人员带来特殊价值，协助实现更为理想的服务交付，帮助您锁定新的商机并更有效率地进行市场管理。

· 提供有关客户的全面信息，包括既往合作、策略信息、更新日期以及可销售更多产品和服务的机遇；

· 确定高价值客户，制定有针对性的专用营销方案；

· 从其它系统导入数据，并创建有助于提高代理和经纪人工作效率、促进新业务成功、加强客户忠诚度、进行理赔处理以及其它业务活动的仪表板和报告；

· 轻松将规章制度和合规变动纳入系统。

通过CRM的实施，金融机构可以建立一个完整的客户数据模型。该模型用来统一金融企业内部所有的业务数据，让金融企业拥有一个统一的、清晰的客户档案。客户档案有助于客户服务代表或者客户经理们及时了解和更新客户资料，同时能够综合各个渠道客户反馈的信息，为新的金融产品研发提供依据，让银行开发出更适合个性化需要的新的金融产品或服务。

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