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经济--指数基金--腾安百发容易宝,BAT大战指数基金

2015-09-29 01:34 274 查看

腾安百发容易宝,BAT大战指数基金

1、百度和腾讯,一对好基友

创新性指数基金

(1)广发中证百度百发策略100指数基金

(2)银河中证腾安价值100指数基金

一个是百度搞的,

一个是腾讯和一家专门做金融产品研发的叫济安金信的公司一起搞的,所以叫腾安嘛,搞大了以后呢,都冠冕堂皇戴上了中证系列指数的高帽子,一个和广发基金合作,一个和银河基金合作,都是国内非常知名的基金公司。

余额宝

2015年1月19日,阿里旗下的天弘基金推出了指数基金品牌容易宝。不过很搞笑的是,这个产品只卖一天,闪电发行,快速建仓,阿里号称打闪电战是为了给网上用户提供最流畅的体验。但这话你也不知道是真是假,也可能阿里有内部消息,提前知道证监会要检查融资融券业务,知道“119”股市会大跌,所以故意选择这一天发行,正好抄底股市。开个玩笑,

我之前说过余额宝、娱乐宝都只是单个产品,而招财宝则是一个箩筐,各种低风险理财产品都可以往里面装,而这个容易宝也是一个箩筐,今后各种高风险的指数基金都可以往里面装。不过就目前它第一批推出的2只指数基金——天弘沪深300和中证500指数基金来看,我觉得至少对我来说吧,吸引力不够大。

因为目前市场上跟踪沪深300和中证500的指数基金实在太多太多了,像我之前说过的南方基金、鹏华基金,还有资格最老的嘉实沪深300指数基金,都很不错。和他们相比,天弘这个指数基金最大的优势就是费率最便宜,申购费优惠期间0.3%,赎回费0.05%,管理费0.5%,托管费0.1%都是目前指数基金行业中的最低水平。

但力哥之前说过,沪深300和中证500指数属于指数基金中的标配,理财小白如果不会炒股票,也不懂怎么选基金,野心也不大,只要在牛市中赚到个市场平均收益就行了,那你可以买点。但像力哥这种有更高追求的人,已经不屑于投资这种标配指数基金了。我更倾向于买百发100和腾安100这种创新指数基金。

大数据的意义

先说这个百发100吧,因为它在传统的量化投资技术上融合了基于互联网大数据的市场走势和投资情绪判断,结果它就会比一般的指数基金或者股票型基金更容易捕捉到短期内受到市场追捧的大牛股。

大数据就体现出了它惊人的价值,那就是预测只要数据丰富到一定程度,就可以预测事情发生的可能性。数据越丰富,预测的准确度越高。

再比如说2014年,百度用大数据给出了6个高考作文的命题方向,结果在18张高考语文试卷中,居然有12个作文题目正好落在了这6个命题方向中,百度预测准确度高达66.6%。要是以后你家里有孩子要高考的话,别听语文老师猜题了,听百度更靠谱!

还有2014年巴西世界杯上,百度运用大数据成功预测了16强、8强、4强乃至最后决赛的胜负,所以大数据对赌球行业也会产生颠覆性影响!

大数据永远也不可能100%预测出股价涨跌,但运用大数据预测股价涨跌的准确率会远远超过用人脑预测。

再好你也买不

百发100是2114年10月20号发行的,当时力哥没去认购,因为我之前说过牛市买新基金有个缺点,就是新基金开始买入股票建立仓位不是一天完成的,得有一个一两个月的建仓周期,所以就算你买了这个新基金,也会错过这段时间股市上涨的收益,买了也是白搭。所以我就想等它完成建仓,打开申购后再买。

但我万万没想到,因为百发100发行的时候股市已经开始涨了,加上百度营销宣传做得好,没想到这个基金火得不是一点点。12月1号,百发100刚刚完成建仓打开申购,才过了一天,12月2号,广发基金宣布暂停百发100基金的申购。原因是仅仅开放申购一天,百发100规模就已经触及30亿元的基金规模上限了!

我之前说过指数基金的规模一般是越大越好,但百发100属于创新型指数基金,这个指数的成分股每个月就要变动一次,它不停的要买卖股票,这就和一般的主动型股票基金很像,或者你可以把这个基金看成是一个挂着指数基金头衔的,实际上由一个名叫“大数据”的基金经理来操盘的股票型基金。船小好调头,所以这个基金的规模就不能太大。

合同规定,30亿元是上限,到了这个规模,就只许卖不许买了。但有幸买到这个基金的投资者又不是傻子,看到门外排着好长的队伍,许多人想买买不到,自己运气不错,已经坐到店里来吃饭了,怎么可能会轻易起身离开呢?

要知道,从2014年11月21日基本完成建仓,到力哥做这期节目的2015年2月17日,短短3个月不到的时间,百发100已经赚了28%。再说现在牛市显然还没有结束,你如果持有这个基金,你会舍得卖吗?那可不就意味着,今后很长一段时间,我们都买不了了吗?不过话说回来,万一哪天百发100基金打开申购了,你可千万别错过。

牛逼的银河腾安指数

再加上腾讯的二次营销做的也远远不如百度好,所以直到现在,这个基金的规模还是非常小,大概只有三个亿,因为许多理财小白压根不知道有这个基金啊。

但这个指数的走势真的不赖,从2013年5月18日诞生到力哥做这期节目的2015年2月17日,21个月里,这个指数涨了86%,而从2014年5月腾安指数基金完成建仓到现在,9个月时间里,这个基金也赚了50%了。它还有个小名,就叫定投宝。

话说股评节目都有个特点,那些专家讲来讲去,无非三步走:

从宏观层面预测指数涨跌

从中观层面预测热点板块

从微观层面推荐看好的个股

不相信人脑,相信电脑。

导致我们老百姓问出来的问题也都是模式化的:你对未来大盘怎么看,如果我说看好,那他接下去又会问,你看好哪个版块?我说看好某某板块,接下去他又会问,那你推荐几个个股吧。

真正牛逼的投资大师,从来不会那么自信的明确告诉你是买这个股票还是那个股票,因为他很清楚自己的预测不一定准,所以大师们都很谦卑,他讲的话往往也都是似是而非的,带有很强的哲理意味。

索罗斯总结自己的投资秘诀就四个字:善于认错

量化思维的优势

过去人脑选股的时候,选股逻辑越简单越好,因为指标越多人脑就越难以处理,但电脑选股却是数据越多越全面,做出的预测越准确。

腾安指数采用的就是电脑选股。

第一,通过数据分析,把可能涉嫌财务诈欺的上市公司踢掉,这点在中国股市尤其管用,因为我们这的上市公司财务造假和基金经理搞老鼠仓一样,太多太多了

第二,通过数据分析,把可能存在市场操纵的股票,也就是所谓有人坐庄的股票踢掉,这在墨墨黑的A股市场也很普遍

第三,在剩下的股票中,通过数据分析,选出此时此刻价值最被低估的股票

而这个排雷工作也不是基金经理去做的,而是由8个很牛逼的人所组成的专家委员会来做的,像人民大学金融信息中心主任杨健,中国社科院社保中心主任郑秉文,中国政法大学资本研究中心主任刘纪鹏,著名经济学家金岩石等等,他们会从不同角度来做排雷工作。

而这100个股票不分市值大小,均等分配,每个股票占比都是1%。这就避免了盘子大的股票对基金影响更大的问题。

腾安指数优点多多

一是它不刻意追求所谓的代表性。我们知道过去所有指数都强调自己有一定代表性,比如沪深300指数代表的就是沪深股市的整体走势,上证50指数代表了大盘蓝筹股的走势,深圳成指代表了深圳主板市场的走势等等。

但腾安指数无所谓,我不用代表任何板块,不用代表任何行业,我没有一定之规。没有规定说哪个股票很具有代表性或者是明星股票,所以我一定要选进来,也没有规定沪市主板、深市主板、中小板和创业板股票的比例是多少,这些统统没有。这就导致它每半年更新一次成分股的时候,往往都是一次超级大换血。

一般的成分指数每半年更新一次也就换3、5个股票而已,但腾安指数却能在100个股票中一口气换掉50个甚至60个成分股

我们知道,中国股市最大的特点就是板块轮动,一会看这个板块便宜就来炒这个板块,看炒得差不多了,又去炒下一个板块。所以牛市中的行情往往是你方唱罢我登场,是一场接力赛,没有一个行业能够强者恒强。这就导致不管你这个指数基金是关注大盘股还是小盘股,是关注这个行业还是那个行业,在一轮牛市中,总有一段时间是你登台唱戏疯狂上涨的,也总有一段时间你是坐在后台休息的。

还有一点,因为腾安指数追求高成长和低估值,所以它的成分股就以小盘股和价值股居多,你看它名字里就有价值两个字。还记得我之前说过尤金·法玛教授的研究结论吗?长期看,小盘价值风格的基金能够赚到最多的钱。腾安价值100指数基金就是这种风格的基金。

最后一点很吸引人的地方是,腾安100指数基金没有有申购费和赎回费,虽然它会每年从基金资产中自动扣除0.25%的销售服务费,不过比较下来还是比包括容易宝在内的一般的指数基金划算得多

中证淘金大数据100指数

说到容易宝,我再多说两句。在阿里系中,容易宝毕竟是天弘基金这个后妈生的,就在容易宝推出的两天后,2015年1月21日,亲妈生的指数——由蚂蚁金服研发的中证淘金大数据100指数正式发布了。

这货也挂上了中证公司的抬头,它的整个指数编制理念,几乎和百发100如出一辙,只不过它采用的不是百度的大数据,而是支付宝的大数据。力哥估计这个指数用不了多久也会推出相应的指数基金,而且规模也不大,和百发100一样,你也得拼命去抢才有可能买得到。
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